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个人海外投资申报意图何在?

实时报道 2013年12月10日 16:51 记者 石睿 张岚

规范合理需求、加强对非法投资的监管,为国内金融市场进一步国际化做准备

  【财新网】(记者 石睿 张岚)【主持人】欢迎回来。在十八届三中全会《决定》公布后不久,国务院公布了最新修订的《国际收支统计申报办法》。按照《办法》的规定,从2014年元旦开始,中国居民在处置外汇资产方面需要遵守新的规定。其实在民间,中国公民每年购汇额度不超过5万美元的规定早已形同虚设。个人投资境外项目的案例更是数不胜数。新《办法》的出台,可以说是顺应潮流,来的正是时候。

  【解说】《办法》规定,拥有对外金融资产、负债的中国居民个人,应当按照国家外汇管理局的规定申报其对外金融资产、负债的有关情况。其中包括中国公民购买的境外股票、债券、存量、理财产品和贷款等金融资产。

  【主持人】从单一的外汇兑换额度限制到综合的资产申报,新办法对个人海外投资的类别进行了更细致的划分。新的管理方式会如何影响居民的投资行为?未来政策层面对居民海外投资又是如何规划的?带着这些问题,我们的记者走访了中国社科院世界经济与政治研究所研究员张斌。

  【财新记者 石睿】您觉得是在一个什么样的背景下面,我们有了这样一种修改?

  【中国社科院世界经济与政治研究所研究员 张斌】我想大概有两方面的背景,一方面的背景就是国际上我们关于国际收支这种统计办法,其实也在不断的修正和完善。我们现在,目前的修正其实也是跟国际上保持了一个同步,一个适应的调整。第二个背景可能更重要一点,是我们现在其实一直是希望能够推进我们的涉外金融领域,包括资本项目,包括人民币汇率形成机制的,都希望推进这方面的改革。这些改革推进一个前提条件是一个更完善的国内金融市场,这里面包括很多东西,一个比较好完整的信息的了解和覆盖,这个是很重要的一个方面。我想从国际和国内这两方面的需要,在这个背景下推出来这个修订。

  【财新记者 石睿】我们可不可以说修改后的办法,它实际上申报的范围扩大了?

  【中国社科院世界经济与政治研究所研究员 张斌】跟原来之前,我想有几方面主要变化,第一个是申报的对象比原来有扩大,原来主要是居民,现在只要在中国进行金融活动,跨境这种交易的非居民,打个比方,比如说很多中国人现在都不是中国的国籍,它其实就算非居民了。但是他只要是在中国进行的这种国际收支范畴类的交易,它也需要申报,这是一个面的扩充,申报对象的。另外一个,因为我们现在金融业务的发展其实比原来更复杂了。有一些提供类似金融服务的机构,比如说一些登记结算的,或者是一些托管的,这些机构也被纳入到了需要申报登记的范围,这是申报对象方面的。还有一个变化,在申报的内容上,申报内容上我们过去强调的是流量,就是各种交易。现在我们其实除了流量以外,还强调一个存量,比如说你持有多少国外的资产,你身上有多少对外的负债,这方面也纳入了统计范畴之内,这个我想也是非常必要的。因为其他国家很多经济学家都在讨论这方面的问题,爆发金融危机的时候,其实存量是很重要的一个因素。我想系统的了解这些方面的一些信息,对于宏观经济管理,加强对风险的监管也是非常有必要的。我想这是最突出的两方面,一个内容方面的,一个是申报对象方面的。

  【财新记者 石睿】我们知道现在资产外流的现象引起大家广泛的重视,您认为这个修改后的办法,对于这个现象会不会有一定的约束或者有一个规范的作用。

  【中国社科院世界经济与政治研究所研究员 张斌】你说的资产外流是中国对海外的投资吗?

  【财新记者 石睿】是的。

  【中国社科院世界经济与政治研究所研究员 张斌】这个大的方向是什么呢?如果说你是基于一个合理、合法的正常的经济需要,做海外的投资,我们现在不仅不说限制,反而是要从人民银行外管发布的一些公告、导向上来看,其实是减少这方面不便利的地方,让大家更便利的做海外投资。但与此同时,对于那些非法的是要加强监管,这要做一个区分,合法的我们尽量减少限制,减少对资本流动的过度的干预,但是非法的要管住。你做这个问题的前提条件,你首先要对资金的流动,是谁流,它在干什么,有一个比较完整、详细的了解。所以这个时候我们出台这个,我想主要就是考虑的这方面,你对信息跨境的国际收支的活动里面的完整的统计,这是非常有必要的。

  【财新记者 石睿】因为我们有时候有的人可能会有一些误解,就觉得我们修改了这个办法,实际上会对一些官员或者说一些不法资产外流这样一种现象有一个遏制的作用,您怎么看这个问题?

  【中国社科院世界经济与政治研究所研究员 张斌】多多少少它会起点作用,因为原来它可能不需要申报,现在如果这个条例出来了之后,你是需要申报的。

  【财新记者 石睿】我们在修改这个办法之后,会不会有接下的一个动作,比如说会征税或者说会做一些什么样的规定?

  【中国社科院世界经济与政治研究所研究员 张斌】这个现在还不太好说,但是不管征税也好,处罚也好,其他的政府上的一些行政行为也好,这都是一个基础。你首先统计上有一个基础之后,后面后续的事情才会做。

  【财新记者 石睿】这个办法也提到了一个,如果违反这个办法,可能会有一定的处罚,机构是30万元以下,个人是5万元以下,您觉得这个处罚是否足够?

  【中国社科院世界经济与政治研究所研究员 张斌】这个处罚边界不太好确定,特别是对个人的话,有一些可能是因为对法律法规不太了解,有时候是疏忽,或者说有什么别的考虑,你要处罚的额度特别高的话,好像也会存在些问题,但是处罚力度太小的话,大家都不把它当回事。怎么样确立一个合理的处罚边界,执行部门它们可能会更有经验,它们能找来一个比较好的临界点。

  【主持人】由此看来,在正式实施个人申报海外投资申报之后,国家还会进一步完善个人层面的资本流动管理,为将来更多资本项目开放???做准备。手中握有境外资产的投资者可能需要更加关注相关政策的调整,及时进行申报和必要的资产项目调整。

  

责任编辑:张岚 | 版面编辑:王学武

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